2. 考试内容与备考要点：吴老师的 “实战派备考法”
投资顾问从业资格证考试仅考 1 门专业科目 ——《证券投资顾问业务》，满分 100 分，60 分合格，考试时长 120 分钟，题型为单选、多选、组合型单选。根据吴老师的备考经验，重点要掌握以下模块：
“我当时备考用了 2 个月，每天花 2 小时，先看教材，再做真题，最后结合自己的炒股经验理解知识点，一次就过了。” 吴老师说，“现在有很多备考资料，但核心还是‘理解 + 应用’，因为投顾考试不是‘死记硬背’，而是考察‘能否用知识解决客户问题’。”
3. 拿到证书后：还需 “执业备案” 才能上岗
很多人以为 “考过试就可以当投顾”，吴老师纠正：“考试通过只是‘第一步’，还需要在‘具备证券投资咨询业务资格’的机构（如证券公司、合规投顾公司）任职，由机构向中国证券业协会申请‘执业备案’，拿到《证券投资顾问执业证书》后，才能正式开展投顾服务。”
备案时还需提交：① 学历证明、从业经历证明；② 所在机构出具的 “合规培训证明”；③ 个人无违规记录承诺。吴老师 2010 年通过考试后，在某合规投顾机构完成备案，才开始正式服务客户：“备案的过程也是机构对个人的‘合规审核’，确保投顾不仅有知识，还能遵守行业规则。”
三、投顾为什么不自己炒股？吴老师拆解四大深层原因
“投顾懂股票，为什么不自己炒股赚大钱，反而做服务？” 这是投资者最困惑的问题。吴老师结合自身经历与行业规律，总结出四大核心原因，打破 “投顾不炒股就是没能力” 的误区。
1. 原因一：监管限制与利益冲突，“不能炒” 也 “不敢炒”
首先，监管对投顾个人炒股的严格限制，让 “大规模炒股” 成为不可能 —— 比如禁止短线交易、需报备持仓、禁止利用职务信息，这些限制导致投顾无法像普通投资者一样 “灵活操作”。更重要的是，“个人炒股” 与 “客户服务” 存在天然利益冲突：
