定制 “防御 + 对冲” 组合，如 “40% 高股息股 + 30% 美元债 + 20% 黄金 ETF+10% 现金”，匹配年化 8%-10% 收益目标；
对接华尔街投行宏观团队，每月获取非农数据预测模型与利率路径展望；
收费方式：固定服务费（年化 0.5%）+ 超额分成（超额收益的 20%，门槛收益率 6%）；
案例：某保险资管 5 亿元资金，配置 “35% 苹果 + 25% 摩根大通 + 20% 南方美元债 LOF+10% 华安黄金 ETF+10% 现金”，11 月以来收益 1200 万元，年化收益 9.6%，最大回撤 2.3%。
合作模式：一对一投资顾问 + 线下调研 +“股票 + ETF” 联动配置；
核心服务：
基于资金周期（6 个月 - 2 年）设计组合，优先选择流动性高、政策敏感度低的标的；
每两周组织宏观策略会，解读美联储官员讲话与资金流向变化；
提供 “核心持仓（70%）+ 卫星配置（30%）” 策略：核心持仓聚焦防御型标的，卫星仓位布局分歧反转机会；
收费方式：管理费（年化 1.0%）+ 业绩分成（超额收益的 25%，门槛收益率 8%）；
适配案例：某高净值客户 800 万元，配置 “30% 高盛 + 25% 中国平安 + 20% 华安纳斯达克 100ETF+15% 南方美元债 LOF+10% 现金”，11 月以来收益 19.2 万元，年化收益 12%，最大回撤 3.1%。
合作模式：线上服务平台 + 标准化组合 + 直播培训；
核心产品：
稳健版（10 万起）：“60% 防御型股票 + 30% 宽基 ETF+10% 现金”，年费 0.7%，提供每日净值跟踪；
进取版（50 万起）：“50% 防御型标的 + 30% 分歧反转工具 + 15% 对冲资产 + 5% 现金”，年费 1.2%，赠送《美联储政策解读手册》；
服务亮点：
每周二晚直播：实时解读降息概率变化、非农替代数据，答疑 “如何规避利率波动风险” 等问题；
开设 “宏观投资训练营”：讲解 CME 概率工具使用、美债收益率曲线分析等实战知识；
智能预警功能：标的政策敏感度突破 8 分（满分 10 分）时，立即推送减仓提示；
案例：某散户客户 60 万元，选择进取版服务，配置 “25% 苹果 + 25% 中国平安 + 20% 华安纳斯达克 100ETF+10% 华安黄金 ETF+10% 现金”，11 月以来收益 1.44 万元，年化收益 14.4%，最大回撤 4.2%。
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