2. 服务逻辑：从 “需求出发”，拒绝 “一刀切”
不同于多数顾问 “用一套方案服务所有客户”，吴老师作为投资顾问的核心逻辑是 “先懂人，再做事”—— 每一位客户合作前，他都会先做 “三维需求测评”：
北京的客户李女士（保守型，资金 50 万元，退休后闲钱，目标年化 8%），吴老师为她制定 “60% 固收 +（债券基金 + 高股息蓝筹）+30% 指数基金 + 10% 现金” 的配置方案，2023 年实现年化 9.2% 的收益，回撤仅 3%；而深圳的客户张先生（激进型，资金 100 万元，30 岁，投资经验 5 年，目标年化 15%），吴老师则为他设计 “50% 成长股（AI + 新能源）+30% 行业 ETF+20% 灵活仓位” 的策略，2024 年上半年收益达 14.5%。
“投资没有‘最好的方案’，只有‘最适合的方案’。” 吴老师说，这正是专业投资顾问与 “荐股师” 的本质区别。
3. 理念传递：授人以渔，帮客户 “建立自己的投资体系”
“如果客户离开我就不会炒股，那我不是合格的投资顾问。” 吴老师始终将 “教方法” 作为核心服务内容之一。无论是博客文章还是合作服务中，他都会拆解 “投资逻辑”，而非只给 “操作指令”：
上海的客户王先生（投资新手）参与合作 1 年后反馈：“刚开始我连‘市盈率’都不懂，吴老师不仅帮我做配置，还教我看财报、读政策，现在我能自己分析板块逻辑，就算不依赖他，也能做出稳健的决策。”
