股票基础知识全解析：吴老师带你筑牢盈利根基，避开散户常见陷阱

www.gphztz.com | 作者:吴老师股票合作QQ群：861573022 | 发布时间: 2026-01-26 | 28 次浏览 | 分享到:

交易成本直接影响收益，主要包括三部分：佣金（万1.5-万3，不足5元按5元收）、印花税（卖出时收0.1%）、过户费（双向收0.002%）。举例：10万元买入股票，佣金万2.5，卖出涨2%，扣除成本后实际收益约1850元，而非2000元。

单笔持仓≤30%，避免集中持仓。
止损5%-8%、止盈10%-20%，严格执行。
不满仓，预留20%-30%资金。2025年10月A股回调，某散户满仓高位题材股被迫割肉亏30%；而吴老师的股票合作客户预留25%资金，回调至60日均线补仓，不仅回本还赚15%。

三、技术分析基础：读懂市场信号

技术分析用于精准找点位，搭配基本面可提升胜率，以下技巧适合新手入门。

单根K线含开盘价、收盘价、最高价、最低价：阳线（红）看涨，阴线（绿）看跌；十字星代表犹豫，锤子线预示底部反弹，流星线提示顶部风险。

吴老师提醒，单一K线参考有限，需结合组合与成交量。2025年11月，某消费股低位出现“早晨之星”且成交量增20%，吴老师指导介入，后续涨22%；2025年8月，某科技股形成“头肩顶”，吴老师提示止盈，避开18%回调。

常用5日、20日、60日均线：5日均线定短期趋势，60日均线为“生命线”（线上持有、线下离场）；金叉（短期均线上穿长期均线）看涨，死叉看跌。2025年9月，宁德时代出现“多头金叉”，吴老师指导布局，后续涨30%；12月出现死叉，提示离场，避开20%回调。

MACD：金叉看涨、死叉看跌，背离信号需警惕。2025年7月，某半导体股股价创新高但MACD未同步，吴老师提醒减仓，后续跌25%；11月该股底背离，建议加仓，反弹20%。
RSI：>80超买、<20超卖，辅助判断反转时机。
成交量：涨时放量更稳健，跌时放量跌势难止。

基本面分析定个股内在价值，吴老师荐股优先看基本面，再结合技术面找点位，新手聚焦3个核心维度。

ROE（净资产收益率）：连续3年≥15%为优质，如贵州茅台、海天味业。
净利润增长率：连续3年≥10%，代表公司处于成长周期。
资产负债率：<60%较安全，>80%需警惕。某房企2024年负债率89%，债务违约后股价从15元跌至2元；万科负债率控制在60%内，抗风险强，是吴老师给稳健客户的配置标的。

吴老师强调“选对行业成功一半”，优先布局政策支持、上升周期行业（如当前有色金属）。同时聚焦龙头企业，如贵州茅台、宁德时代，抗风险能力远超行业尾部企业。