专属净值提醒:针对 “招行代销的明星基金”,提供 “经理调仓提醒 + 净值波动解读”,比如某基金经理加仓新能源,APP 会提示 “调仓可能影响后续净值走势,建议关注”。
适配人群:资金量 50 万以上、习惯用招行理财的高净值用户,尤其看重 “资金便捷性” 的投资者;
吴老师实战点评:“某客户用招行 APP 买了 3 只基金,每月收到净值收益报表,发现其中 1 只基金近 3 个月净值涨 5%,但同类基金平均涨 10%,在我的建议下换成更优产品,后续 3 个月净值涨 8%。官网下载要注意:需开通招行手机银行,实名认证后使用。”
官网下载入口:手机浏览器搜 “招商银行官网”,点击 “手机银行 — 下载招商银行 APP”,或在正规应用商店搜 “招商银行” 下载。
看净值省心亮点:
定投净值跟踪:针对定投用户,显示 “每笔定投的买入净值、持仓成本、收益”,比如某用户每月 10 日定投某基金,APP 显示 “2025 年 10 月买入净值 1.2 元,11 月买入净值 1.1 元,平均成本 1.15 元”,直观看到定投摊薄成本的效果;
净值闪电提醒:支持 “微信 + APP 双推送”,净值更新或达到预警值时,微信服务号(“京东金融”)会同步提醒,即使没打开 APP 也能收到;
一键转换基金:当某只基金净值持续下跌时,可 “一键转换为同公司的其他基金”,不用先赎回再申购,节省 1-2 天的净值空白期(比如赎回需 T+2 到账,转换当天确认,避免期间净值波动风险)。
适配人群:资金量 10 万 - 30 万、喜欢定投或波段操作的用户;
吴老师实战点评:“某客户每月定投某指数基金,京东金融 APP 提醒‘11 月买入净值 1.05 元,低于近 3 个月平均净值 1.1 元,建议增加定投金额’,客户按提示加仓,后续净值上涨,收益比普通定投高 15%。缺点是代销基金数量比天天基金少,部分小众基金买不到。”
官网下载入口:手机浏览器搜 “京东金融官网”,点击 “APP 下载 — 京东金融 APP”,扫码下载(需绑定京东账号,实名认证后开通基金账户)。
股票 + 基金净值同屏看:适合 “股基搭配” 的用户,能在同一页面看 “持仓股票实时价格 + 持仓基金当日净值”,不用切换 APP;
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