第一维：政策适配度（权重 40%）：优先选择 “国家战略支持 + 行业政策倾斜” 的赛道，如 2024 年的半导体国产替代、2025 年的 AI 算力。具体标准包括 “近 1 年政策提及次数≥5 次”“行业补贴金额同比增长≥20%”；

第二维：财务健康度（权重 35%）：通过 “ROE 连续 3 年＞15%”“现金流覆盖率＞1.2”“资产负债率＜60%” 三个核心指标，排除 “业绩造假”“高负债” 风险股；

第三维：产业地位（权重 25%）：选择 “行业市占率前 5 名”“研发投入占比＞5%” 的龙头企业，避免 “小而美” 的伪成长股。

牛市行情（指数 PE＞近 5 年 70% 分位）：权益类仓位 70%-80%，以科技成长股为主，现金仓位＜10%；

震荡行情（指数 PE 在 30%-70% 分位）：权益类仓位 50%-60%，“高股息 + 科技成长” 均衡配置，现金仓位 20%；

熊市行情（指数 PE＜近 5 年 30% 分位）：权益类仓位 30%-40%，以高股息股 + 债券为主，现金仓位 30%；

极端行情（指数单日涨跌幅超 3%）：触发 “仓位保护机制”，单日仓位调整不超过 15%，避免因情绪失控导致的大幅亏损；

个股行情（单只标的涨超 50%）：启动 “止盈分层”，涨 50% 减仓 20%，涨 80% 减仓 30%，涨 100% 减仓 50%，锁定收益。

事前预警：建立 “个股风险池”，当标的出现 “业绩变脸（净利润增速骤降＞30%）”“监管处罚”“估值超近 5 年 90% 分位” 任一信号时，自动触发预警，提示客户减仓；

事后应对：设置 “止损纪律”，单只标的亏损超 10% 强制减仓 50%，亏损超 15% 全部止损；组合回撤超 10% 时，暂停新增投资，复盘调整策略。

「投资体系实战课」：4 节吴老师亲授直播（可回放），拆解 “三维筛选模型”“五档仓位管理法”“双保险风控”，配套《新手避坑手册》（含 10 个常见亏损案例 + 解决方案）；

「1 对 1 体系适配」：30 分钟电话沟通，结合你的风险承受力（如可接受最大回撤），出具《个人体系适配报告》，明确 “适合的标的类型（如保守型选高股息股）”“合理的仓位区间”；

「模拟盘实操」：1 个月合规模拟交易，按 “50% 高股息股 + 30% 宽基 ETF+20% 现金” 的组合建仓，实时跟踪收益，同步提示 “止盈止损点”；

「7×12 小时答疑」：专属群内 1 小时响应，每周拆解 2 个 “体系失效案例”，解答 “震荡市该加仓还是减仓”“如何判断标的是否高估” 等实操问题。

「个人体系定制」：吴老师 30 分钟视频沟通，结合你的操作记录，出具《专属投资体系方案》，明确 “标的筛选标准（如‘政策适配度 40%+ 财务健康度 35%+ 产业地位 25%’）”“仓位调整规则”；

「标的精准推送」：每月推荐 3-5 只符合 “三维筛选模型” 的标的，附《深度分析报告》含 “建仓点位”—— 如 2025 年 5 月推荐的某高股息股，提示 “跌至 5.2 元（近 5 年 20% 分位）可加仓 20%”；

「实时体系指导」：盘中出现 “标的触发止盈止损点”“市场风格切换” 等情况，30 分钟内推送操作建议，2025 年 6 月市场震荡时，立即提醒 “将科技股仓位从 40% 降至 30%，加仓高股息股”；

「月度体系复盘」：每月初复盘，分析 “体系是否有效”“操作是否符合纪律”，如 7 月发现 “高股息股收益超预期”，建议将该类标的权重从 50% 提至 55%。

「高端体系规划」：吴老师 2 次 60 分钟视频沟通，结合你的长期目标（如 “10 年资产翻倍”），出具《跨周期投资体系方案》，例 “50% 权益类（高股息 + 科技成长）+30% 债券 + 15% 黄金 + 5% 现金”；

「稀缺资源对接」：优先获取 “政策解读报告”“产业调研纪要” 等稀缺信息，2025 年独家分享《高股息股筛选白皮书》，提前 1 个月预判某公用事业股的分红机会；

「体系动态优化」：每季度结合 “政策变化 + 市场风格” 调整体系，如 2025 年 Q3 发现 “AI 算力政策加码”，建议将科技成长股权重从 30% 提至 35%；

「极端风险应对」：遇 “黑天鹅事件（如政策突变、市场暴跌）”，24 小时内出体系调整方案 —— 如某行业政策收紧时，立即建议 “将该赛道仓位从 20% 降至 5%，换仓高股息股”，帮客户减少 6% 亏损。

资质合规：吴老师持《证券投资顾问执业证书》，所属机构具 “证券投资咨询业务资格”（许可证号：ZX0XXX），所有服务均符合监管要求；

体系合规：推荐的标的经 “财务筛查 + 政策验证 + 产业调研”，无违规操作、业绩造假问题，服务全程留痕可查；

资金安全：不触碰客户资金、不代操作账户，投资通过正规证券账户自主完成，杜绝私人转账；

隐私保障：个人信息、持仓数据加密存储，仅用于体系定制服务，符合《个人信息保护法》。