「入门培训」：4 次线上课程（每次 90 分钟），内容包括 “股票交易规则”“K 线基础与技术指标用法”“如何看企业财报（简化版）”“风险控制方法”，课程可回放，配套发放《新手投资手册》；

「1 对 1 风险测评」：客户顾问会通过电话沟通，了解客户的 “年龄、收入、投资经验、能接受的最大亏损比例”，生成《个人风险等级报告》，明确 “适合投资的股票类型”（如蓝筹股、指数基金）；

「小额投资计划」：结合博客的市场分析，为客户制定 “5 万元以内的投资计划”，明确 “选股标准”（如 “市盈率低于 30 倍、近 3 年盈利稳定”）、“仓位分配”（如 “4 成仓买蓝筹股、3 成仓买指数基金、3 成仓留作备用”）、“止盈止损点设置”（如 “盈利 10% 止盈、亏损 5% 止损”）；

「实时答疑」：加入专属微信沟通群，客户在操作中遇到问题（如 “如何委托下单”“分红怎么到账”），团队会在 2 小时内回复，每周还会做 1 次 “群内答疑直播”。

「热点深度解读」：每周 1 次线上直播（固定在周日晚上 8 点），吴老师会结合博客复盘内容，解读 “当前热点板块的投资逻辑”，比如 “为什么这个板块会涨”“资金是否持续流入”“能涨多久”，并给出 “可关注的细分赛道”，直播后发放《热点解读报告》；

「个股筛选建议」：每月为客户推荐 3-5 只 “符合市场趋势” 的标的，每只标的附带《个股分析报告》，包含 “基本面分析”“技术面信号”“风险点提示”，但不推荐具体买入价格，需客户结合自身情况判断；

「仓位动态调整」：当市场出现重大变化（如政策调整、大盘大幅波动），风控专员会通过短信 + 微信提醒客户 “调整仓位”，比如 “当前市场风险上升，建议仓位从 7 成降至 5 成”，或 “某板块出现回调，可适当加仓”；

「月度 1 对 1 复盘」：每月末，投研分析师会与客户进行 1 次 30 分钟的电话沟通，分析客户 “本月操作记录”，找出 “操作失误”（如 “追涨杀跌”“止盈止损设置不合理”），并给出 “改进方案”。

「专属投资规划」：合作初期，吴老师会与客户进行 2 次 1 对 1 沟通（每次 60 分钟），结合客户的 “投资目标”（如 “5 年资产翻倍”）、“风险承受能力”，制定《个人专属投资规划》，明确 “资产配置比例”（如 “6 成股票、2 成债券、1 成基金、1 成现金”）；

「季度投资报告」：每季度末，团队会出具《季度投资报告》，内容包括 “客户账户收益分析”“持仓结构优化建议”“下季度市场机会预判”，报告数据会结合博客全年复盘内容，确保专业性；

「线下闭门会」：每年举办 2 次线下闭门会（分别在上海、深圳），邀请券商首席分析师、基金经理分享 “市场趋势”，客户可与吴老师、行业专家面对面交流，还能结识其他资深股民；

「紧急行情提醒」：当市场出现 “突发风险”（如个股黑天鹅、大盘暴跌）或 “重大机会”（如政策利好落地），吴老师会亲自通过电话提醒客户，帮助客户第一时间做出决策；

「跨市场资产配置建议」：除股票外，团队还会根据客户资金情况，推荐 “低风险投资品种”（如国债逆回购、货币基金、高等级债券），帮助客户分散风险。