（一）初步咨询：金股适配性诊断
金股匹配度测试：根据资金规模（50 万以下 / 50-200 万 / 200 万以上）、风险偏好（保守 / 稳健 / 进取）、投资周期（1-3 个月 / 6-12 个月 / 1 年以上），判断是否适合参与沪电股份投资。例如 200 万以上进取型投资者，可配置 20%-30% 仓位；50 万以下保守型投资者，建议仓位不超过 15%；
研报解读需求确认：选择 “每日研报精选”“重点标的深度解读”“行业对比分析” 等不同信息服务类型；
操作能力评估：若缺乏盯盘时间，可选择 “自动预警服务”；若具备基础操作能力，可选择 “关键节点提示服务”。
（二）方案定制：金股专属投资策略
基于诊断结果，吴老师定制个性化方案，以上海某 200 万资金、稳健型、6 个月周期的投资者为例，方案核心包含：
仓位与建仓计划：
买卖点与风控细则：
标的 | 建仓区间 | 第一目标价 | 第二目标价 | 止损价 | 仓位调整信号 |
沪电股份 | 22-24 元 | 28 元 | 35 元 | 21 元 | 跌破 20 日均线且成交量放大 50% |
可孚医疗 | 38-40 元 | 45 元 | 52 元 | 36 元 | 季度净利润增速低于 20% |
信息支持包：每日推送 “沪电股份产业链动态”（如英伟达订单变化、PCB 价格波动），每周出具 “金股估值更新报告”，每月召开 “机构观点复盘会”。
（三）协议签订：权益与风险明确
合作方案确认后，签订正式协议，核心条款保障双方权益：
服务内容：涵盖研报深度解读、标的买卖点提示、实时风险预警、仓位调整建议四大模块，明确沪电股份相关信息推送优先级高于其他标的；
服务期限：灵活选择 3 个月（金股短期行情跟踪）、6 个月（中期趋势把握）、12 个月（全周期服务），6 个月期以上赠送 “2026 年券商金股池更新服务”；
费用与支付：按资金规模阶梯定价，50-200 万资金 6 个月服务期费用为资金规模的 1.8%，支持 “首付 20%+ 第一目标达成 40%+ 到期结算 40%” 的弹性支付方式，若未达止损线且收益为负，减免 30% 到期费用；
