投资需求明确：是希望短期捕捉 “临床进展催化行情”，还是长期布局 “技术突破的价值重估”，或是需要解决 “医保政策解读”“研发风险规避” 等实操问题；
情报获取偏好：是否需要每日 “院士研究动态 + 医药招标信息”、每周 “临床进展周报”、每月 “政策解读与估值分析”（如医保谈判进展、FDA 审批动态等影响）。
吴老师团队将根据沟通结果，推荐适配的服务类型（如 “临床催化跟踪服务”“长期技术价值配置服务”），确保合作方向与投资者需求高度契合。
（二）合作方案定制：医药赛道专属个性化策略
明确需求后，吴老师结合 “院士研究方向 + 临床进展 + 政策导向”，为投资者定制专属投资方案，核心内容包括：
标的清单与逻辑：推荐 3-5 只医药高价值标的（含 A 股、港股及医药 ETF），附详细推荐理由。例如：
仓位与配置建议：
买卖时机与风控：结合临床节点与估值给出具体操作区间，同步提供风险对冲建议。例如：
情报更新计划：每日早间推送 “医药早报”（含院士动态、临床进展、招标信息），每周五推送 “医药投资周报”（含标的表现、临床日历、下周策略），每月末推送 “医药深度报告”（含政策解读、估值调整、风险预警）。
以 “80 万资金、稳健型、2 年周期” 的散户为例，吴老师定制方案为：某干细胞企业（9.6 万元，12% 仓位）+ 某手术机器人企业（8 万元，10% 仓位）+ 某消费龙头（12 万元，15% 仓位）+ 现金（50.4 万元，63% 仓位），通过 “高成长 + 稳收益” 配置平衡风险与收益。
