服务内容：吴老师团队需提供的情报解读、标的推荐、操作提示、风险预警（如中金整合不及预期时的应对）；
服务期限：按散户选择的周期（如 3 个月、6 个月、12 个月）明确，到期可续约；
费用与支付：根据资金规模与服务类型定价（如 50 万资金、6 个月服务期，费用为资金规模的 1.3%），支持 “首付 40%+ 中期 30%+ 到期 30%” 的分期支付，降低散户前期压力；
风险提示与免责：明确 “股票投资存在市场风险，吴老师的建议基于专业分析，但不保证绝对收益”，散户需自主决策并承担风险；
信息保密：吴老师团队对散户的资金情况、投资决策、个人信息严格保密，不向第三方泄露。
协议签订后，散户即可加入吴老师的 “中金整合专属服务群”，享受实时服务。
（四）投资操作指导：实时跟踪动态，动态调整策略
合作期间，吴老师会根据 “中金整合进展 + 市场变化”，提供实时操作指导：
盘中突发提示：若中金发布 “协同业务落地公告”（如首单投行 - 财富协同项目完成）、标的企业发布业绩预告，吴老师会通过服务群、电话实时告知，建议加仓、减仓或持有（如 “中金公司：Q1 协同业务营收超 10 亿元，超预期，建议加仓 5% 仓位”）；
仓位动态调整：若券商板块 PE 升至 30 倍（高于历史均值），吴老师会建议进取型散户将券商仓位从 35% 降至 25%；若中金整合超预期（如协同业务营收增速达 60%），则建议提升仓位至 45%；
业绩解读与换股：当标的企业发布财报（如 2024 年年报），吴老师会第一时间解读 “营收、净利润、协同业务进展” 是否符合预期，若超预期（如恒生电子中金订单超 4 亿元），则上调目标价；若低于预期（如某券商协同业务营收仅增长 5%），则建议换入更具弹性的标的。
例如，若 2025 年 3 月中金公司发布年报，净利润达 125 亿元（超预期的 120 亿元），吴老师会建议散户继续持有，目标价从 55 元上调至 60 元；若净利润仅 100 亿元（低于预期），则建议减仓 50%，换入中信证券。
（五）定期复盘与优化：总结经验，提升投资效率
吴老师会按 “每周小复盘、每月大复盘” 的频率，与散户沟通：
每周小复盘：回顾当周中金整合动态（如业务协同进展、订单数据）、标的表现（涨幅、成交量）、操作建议的执行效果，分析盈利 / 亏损原因（如盈利因中金协同超预期，亏损因大盘整体回调）；
每月大复盘：总结当月券商板块整体走势、中金整合关键节点、标的业绩情况，对比 “实际收益与预期收益”，若差距较大（如预期收益 10%，实际收益 3%），则分析原因（如市场情绪低迷、资金流向新能源板块），并优化下月策略（如调整标的组合，增加金融科技标的占比）。
