私募基金公司：需持有 “私募投资基金管理人登记证书”，可在中国证券投资基金业协会官网（AMAC） 查询（输入公司名称，查看 “登记状态” 是否为 “存续”，“产品备案” 是否齐全）；

证券投顾公司（如优品投顾）：需持有 “经营证券业务许可证”（业务范围含 “证券投资咨询”），可在中国证监会官网 - 监管对象 - 证券公司 / 证券投资咨询公司名录查询；

公募基金公司：需持有 “公募基金管理资格证书”，同样可在证监会官网查询，如易方达、华夏基金等头部公司均有明确资质公示。

业绩维度：不看 “短期暴利”，看 “长期稳健”。私募基金公司可看其管理产品的 “历史业绩”（如私募排排网可查近 1 年、3 年、5 年收益率，最大回撤），优质公司产品年化收益多在 8%-15%（风险匹配），而非 “承诺年化 30% 以上”；证券投顾公司可看其 “投顾建议的胜率”（如过往推荐标的的盈利概率，需提供真实记录，而非口头宣传）。

团队维度：核心人员需有 “行业资质 + 实战经验”。比如基金经理需有 “基金从业资格证”，且过往管理过 2 只以上产品；证券投顾需有 “证券投资顾问资格证”，从业年限 3 年以上（可在中证协官网查询投顾人员信息）。

风控维度：看是否有 “风险控制体系”。比如私募基金公司是否设置 “止损线”（如产品净值跌破 0.8 元止损），证券投顾公司是否会提示 “风险预警”（如市场波动时调整仓位建议），无风控的公司易让投资者 “追高套牢”。