3. 板块轮动指导：把握大金融内部节奏
当前大金融板块呈现 “银行稳盘、券商弹性、保险补涨” 的轮动特征，吴老师讲股通过 “资金活跃度 + 政策催化” 双指标，提供轮动信号：
三、分类型客户合作方案：按需定制，匹配不同资金规模与需求
（一）机构客户合作方案（资金规模 1 亿元以上）
合作模式：专属投研组 + 量化模型 + 产业链资源对接
核心服务内容：
定制化量化策略：为机构客户开发 “大金融 + 价值投资量化模型”，嵌入客户交易系统，可自动输入 “政策变量、估值数据、资金流向”，生成 “最优持仓比例、买卖信号”，如某私募客户通过模型配置 “40% 价值 ETF+30% 招商银行 + 20% 中信证券 + 10% 中国平安”，2025 年 1-11 月组合收益 12.8%，远超沪深 300 指数；
独家资源对接：对接央行政策研究室、券商研究所、基金公司投研团队，组织 “一对一政策解读会”“产业链调研”，如 11 月组织某保险资管客户调研招商银行零售银行业务，提前获取 “2026 年财富管理业务增速预期”；
大宗交易与对冲服务：协助机构客户通过大宗交易低价增持高股息标的（如工商银行、建设银行），降低建仓成本；同时提供 “ETF 期权 + 股指期货” 对冲方案，如持有价值 ETF 的同时，买入沪深 300 看跌期权，对冲板块回调风险。
收费方式：
合作入口：
（二）高净值客户合作方案（资金规模 500 万 - 1 亿元）
合作模式：一对一专属顾问 + 资产配置优化 + 实战陪跑
核心服务内容：
个性化资产配置：专属顾问结合客户 “资金用途（如养老、子女教育）、风险承受能力、投资周期”，定制 “大金融 + 高股息 + 价值 ETF” 组合，如为某 500 万资金、3 年投资周期的客户配置 “50% 价值 ETF（510030）+25% 宁波银行 + 15% 中国太保 + 10% 现金”，并动态调整仓位；
