接着，吴老师团队依据风险测评结果，结合市场行情和自身的投资策略，为投资者量身定制个性化的投资方案。该方案涵盖股票投资组合的构建、投资比例的分配、投资期限的设定等关键内容。以投资组合为例，对于稳健型投资者，可能会配置一定比例的蓝筹股和优质债券，以平衡风险和收益。在方案制定过程中，团队会与投资者进行充分沟通，确保投资者理解并认可方案内容。
随后，双方签订正式的委托理财合同。合同中明确规定了委托期限、委托事项、收益分配方式、双方的权利和义务等重要条款。比如，委托期限可能设定为一年，收益分配方式为按照投资收益的一定比例进行分成。合同签订后，投资者将委托资金交付给吴老师团队指定的监管账户，确保资金的安全与透明运作。在整个合作过程中，吴老师团队会定期向投资者提供投资报告，详细说明投资进展、资产变动情况以及市场分析等信息，让投资者随时了解投资动态。
2.2 投资策略与理念
吴老师拥有 29 年的股市实战经验，形成了独特且有效的投资策略与理念。在投资中，他极为重视价值投资，深入挖掘具有长期增长潜力和稳定业绩的优质企业。通过对企业基本面的全面分析，包括财务状况、行业竞争力、管理层能力等，筛选出具有投资价值的股票。例如，对于一家新兴行业的企业，吴老师会关注其技术创新能力、市场份额增长趋势以及盈利模式的可持续性。
同时，吴老师善于运用 “供需格局变迁” 分析法把握行业投资机会。通过跟踪供给端的产能变化、技术迭代和需求端的消费升级、政策驱动，精准判断行业盈利拐点。当需求扩张而供给收缩时，往往意味着行业内企业将迎来超额收益机会，此时吴老师会适时布局相关股票。在光伏行业，当他分析到需求端全球装机量预计大幅增长，而供给端硅料产能释放放缓时，果断筛选出在 N 型技术上领先的某光伏组件企业，指导投资者布局，最终该股在 2024 年实现了 85% 的上涨。
此外，吴老师还构建了 “跨市场套利” 策略体系，捕捉不同市场间的价格差异所蕴含的套利机会。该体系涵盖 A 股与港股的 AH 股套利、期货与现货的基差套利、不同行业的轮动套利等多种模式。通过量化模型计算价差偏离度，当偏离度超过阈值时迅速执行套利操作，获取稳定收益。在 2024 年 5 月，某银行股 AH 股溢价率达 30%，超过 20% 的阈值，吴老师果断执行 “卖出 A 股、买入 H 股” 的套利策略，1 个月内便为投资者获得了 12% 的无风险收益。
三、委托理财合同：关键要点与范本解读
3.1 合同关键条款
