1. “聚焦” 不 “分散”：只做 1-2 个领域，不贪多
中国股市十大牛人但斌，从 2004 年开始专注 “消费、科技” 两个领域，20 年里只买过不超过 30 只股票，却实现了年化收益 20% 以上。他在采访中说：“我不懂的领域坚决不碰，比如新能源，虽然很多人赚了钱，但我看不懂它的技术路线，就不会买 —— 炒股不是‘撒网捕鱼’，是‘精准打猎’。”
反观很多新手，手里同时持有 10 多只股票，涵盖半导体、新能源、军工、医药，每天忙着看不同板块的新闻，结果哪只都没做好。吴老师在股票合作中，常建议新手 “先聚焦 1 个领域”：比如你懂消费，就先研究消费龙头；你懂科技，就先跟踪科技公司，等把一个领域摸透了，再考虑拓展。
2. “看长期” 不 “盯短期”：持有时间以 “年” 为单位，不频繁操作
中国股市十大牛人林园，持有茅台超过 20 年，期间经历过 2008 年熊市、2015 年股灾、2022 年回调，却始终没卖，最终实现收益超 100 倍。他说：“我买股票是‘买公司的未来’，不是‘买明天的涨跌’—— 就像种庄稼，你不能刚种下就盼着收割，得等它慢慢长。”
很多新手却习惯 “今天买明天卖”，甚至 “上午买下午卖”，结果手续费吃掉了大部分收益。吴老师股票投资咨询团队做过测算：如果每天交易 1 次，一年下来手续费可能超过 15%，哪怕股票涨了 20%，扣完手续费也只赚 5%。真正厉害的炒股者，都懂 “时间是收益的朋友”——2025 年 12 月，某消费龙头股票，持有 1 年的投资者平均收益 25%，而持有 1 个月的投资者，平均收益只有 3%，还不如活期存款。
3. “重风控” 不 “赌收益”：永远留钱在手里，不满仓
中国股市十大牛人杨怀定（杨百万），哪怕在 2007 年牛市最疯狂的时候，也只拿 50% 的资金买股票，剩下的 50% 留作备用。他在书中写道：“股市里总有黑天鹅，比如突然出利空政策、公司爆雷，留着备用金，才能在跌的时候补仓，涨的时候有资金抓住新机会 —— 满仓的人，就像手里没子弹的士兵，遇到敌人只能挨打。”
2025 年 11 月，A 股出现短期回调，很多满仓的新手慌了神，要么割肉止损，要么眼睁睁看着亏损扩大；而按 “50% 仓位” 操作的投资者，却能在回调时补仓，降低成本，12 月大盘反弹时，很快实现盈利。吴老师的 “仓位公式” 很简单：总仓位 =（100 - 你的年龄）%，比如 30 岁可以拿 70% 资金投资（30% 短线 + 40% 中长线），剩下 30% 备用；50 岁只能拿 50% 资金投资，剩下 50% 留作养老、应急。
